FPの先進国であるアメリカでは、リタイアメントプランニングこそがファイナンシャルプランニングの究極だということも言われています。 リタイアメントプランニングをしたいからこそのファイナンシャルプラン。 定年退職をキッカケとしてリタイアメントプ...

  クレジットカードの約款 カード会社によっては、「カード会員規約」となっているかもしれません。 あるとき、いろいろな会社の約款を見比べたことがあって、「この約款って見やすいなあ」っていう会社もいくつかありました。 たいていは、読...

  アキナジスタという法人がありまして。 途中まったくフォローしてないけど、確か、いっとき一株２０万円前後じゃなかったかな。 たまたま、キャッシュに残っていた関係で調べてみると、上場廃止してました。 当社株式の上場廃止のお知らせ ...

日本FP協会の資格であるAFPとして登録及び維持するには、入会金の他に年会費として12000円が必要です。 毎年の12000円をどう考えるか。 その日本FP協会の会報誌で「FPジャーナル」というものがあります。 月1000円で会報誌を買って...

  「SG」というのはスタディーグループの略で、日本FP協会に所属しているFPが自主開催している勉強会です。 東京支部だけでも結構な数のSGがあります。 今回、私が体験参加したのが「丸の内生活設計SG」さんです。   今...

  知っている人は知っているけど、知らない人はまったく知らない。 そんな、NISAですが。     [note] （1）開設できる口座は一人につき1口座のみ NISA口座は、原則4年間は、1口座のみ開設可能（例...

日本FP協会が発行している「FPジャーナル7月号」で独立系FPのビジネス事例ヒアリング調査の結果が掲載されています。 協会でも初めての調査とのことですが、FPという職種の実像をよく捉えたものになっています。 ただし、調査対象者としてあらかじ...

ファイナンシャルプランニングで一番難しいところ、信頼関係を作ること   ファイナンシャルプランニングの業務のひとつにライフプラン表の作成というのがあったりします。 依頼者の方の属性（年齢や就業状態、家族構成など）を基礎として今後の...